Uppdatering av riskbedömning för penningtvätt inom spelbranschen

Spelinspektionen, den svenska myndigheten som övervakar spelsektorn, har släppt en ny riskbedömning angående penningtvätt inom spelmarknaden. Denna bedömning ersätter tidigare varianter och grundar sig på en mer detaljerad analys av hur licenshavare kan utnyttjas i penningtvättsärenden, vilket rapporten beskriver som ett ”hot”. Även sårbarheten hos spelen har granskats och justerats för att bättre spegla aktuella förhållanden.

En viktig aspekt av det nya arbetet har varit att anpassa metoden till andra riskbedömningar. Den nya modellen står i linje med både den nationella riskbedömningen som utarbetas av Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt EU-kommissionens övergripande riskbedömning. Detta underlättar jämförelser och säkerställer en mer enhetlig tillsyn.

Spelinspektionens analyser omfattar endast svenska casinon. Populära MGA casinon på nätet följer maltesiska lagar som liknar de svenska, med regler som motverkar penningtvätt och skyddar spelare. Även andra europeiska licensmyndigheter vidtar liknande åtgärder för att säkerställa en trygg spelmiljö. Dessa sajter använder moderna säkerhetsprotokoll och erbjuder fler spelalternativ, vilket gör dem attraktiva för spelare både i Sverige och internationellt.

Tidigare ansåg Spelinspektionen att landbaserade kommersiella casinon utgjorde en låg risk för penningtvätt. Därför har dessa spelformer haft undantag från vissa krav i penningtvättslagen och spelregleringen, inklusive regler för kundkännedom och registrering av spelare. I den uppdaterade riskbedömningen bedöms dock risken nu som högre, vilket betyder att myndigheten inlett arbete för att revidera dessa undantag.

En remiss kommer att skickas ut för att ge berörda aktörer möjlighet att lämna synpunkter innan nya regler beslutas. Det bör noteras att det inte längre finns några landbaserade casinon på svensk mark efter att Casino Cosmopol i Stockholm stängde tidigare i år; dock omfattas enklare casinospel på restauranger och pubar av bedömningen.

Spelinspektionen konstaterar att licenshavare måste stärka sin kundkännedom (KYC), förbättra rutiner för identitetshantering och genomföra tydligare riskbaserade analyser i sin verksamhet, inklusive personalutbildning baserat på riskprofil. Regeringen föreslår även att Spelinspektionen ska få utökade befogenheter att kräva rapportering från kunder, transaktioner och verksamhet hos spelbolag, inklusive att spelkonton ska omfattas av reglerna för kontosystemet.

Angående casinospel kan penningtvätt ofta ske genom att spelare växlar in stora summor kontanter, spelar minimalt och sedan tar ut vinsten i ”rena” pengar. Genom att införa registrering av både spelare och agenter, gränser för kontanttransaktioner samt skärpta rapporteringskrav vid misstänkta mönster kan myndigheterna minska möjligheterna till sådant missbruk. Den svenska regleringen har redan varit sträng på detta område, så vi talar inte om nya regler som skulle kunna påverka Spelbolagens börskurser avsevärt.

Om något skulle en skärpning gynna aktörer med svensk licens och försvåra för mindre seriösa spelbolag som riktar sig mot svenska spelare.