Finansinspektionen granskar Handelsbanken för penningtvätt

Finansinspektionen (FI) har inlett en specifik granskning av Handelsbanken för att säkerställa att banken följer reglerna kring penningtvätt. Fokus ligger på hanteringen av företagskunder och potentiella kriminella penningflöden, enligt ett pressmeddelande från FI.

Granskningen omfattar bankens riskbedömningar och åtgärder för kundkännedom, vilket är en av FI:s prioriteringar för år 2026.

”Det finansiella systemet ska inte kunna utnyttjas för att tvätta brottsvinster och det är en prioriterad fråga i vår tillsyn. För att banker ska kunna motverka sådana risker måste de ha god kännedom om sina kunder och deras affärer,” säger enhetschefen för Riskanalys, Penningtvättstillsyn på Finansinspektionen.

Granskningen syftar specifikt till att utvärdera hur Handelsbanken hanterar sina företagskunder. Enligt information från Finanspolisen och Ekobrottsmyndigheten använder kriminella nätverk i stor grad företag som plattformar för sina olagliga aktiviteter.

FI kommer att bedöma om Handelsbanken har gjort tillräckliga riskbedömningar och vidtagit adekvata åtgärder för kundkännedom. Om brister konstateras kan FI vidta åtgärder såsom anmärkningar, förelägganden eller böter.

Undersökningen omfattar perioden från 11 mars 2025 till 11 mars 2026.

FI:s granskning av Handelsbanken väcker frågor om syftet med tillsynen. Varför granskar Finansinspektionen Handelsbanken? FI undersöker om banken följer penningtvättsregelverket med fokus på riskbedömning och kundkännedom.

Vad innebär det om Handelsbanken inte uppfyller kraven? FI kan utfärda anmärkningar, förelägganden eller böter mot banken, vilket skulle påverka dess verksamhet.