Ikano Bank åläggs böter och anmärkning av Finansinspektionen

Finansinspektionen (FI) har utfärdat en anmärkning och en sanktionsavgift på 140 miljoner kronor mot Ikano Bank för brister i efterlevnaden av penningtvättsregler. Detta rör bankens riskbedömning och åtgärder för att säkerställa kundkännedom.

Enligt FI har Ikano inte genomfört en tillräckligt grundlig och realistisk bedömning av hur deras produkter och tjänster kan missbrukas för finansiering av terrorism. Banken har också underlåtit att identifiera och ta hänsyn till riskfaktorer relaterade till sin kundbas.

– Att företagen bedömer vilka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som finns i verksamheten är grundläggande för att de ska kunna motverka att deras produkter och tjänster kan utnyttjas för kriminella syften, säger hon.

Brister i kontroller av högriskkunder har också påträffats. FI:s granskning visar att banken inte vidtagit de förstärkta åtgärder för kundkännedom som krävs för företag med hög risk för penningtvätt.

Myndigheten bedömer att dessa överträdelser ökar risken för att både Ikano Bank och det finansiella systemet kan utnyttjas för illegala ändamål.