Ikano Bank åläggs böter på 140 miljoner kronor av Finansinspektionen

Finansinspektionen (FI) har beslutat att utfärda en anmärkning och en böter på 140 miljoner kronor mot Ikano Bank på grund av brister i efterlevnaden av penningtvättsreglerna. Detta rör sig om bankens riskbedömning och åtgärder för att säkerställa kundkännedom.

Myndigheten konstaterar att Ikano Bank inte har gjort en tillräckligt realistisk och heltäckande bedömning av hur deras produkter och tjänster potentiellt kan utnyttjas för finansiering av terrorism. Banken har även brustit i att identifiera riskfaktorer kopplade till sin kundbas.

”Att företagen bedömer vilka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som finns i verksamheten är grundläggande för att de ska kunna motverka att deras produkter och tjänster kan utnyttjas för kriminella syften,” säger en talesperson.

FI:s granskning visar dessutom att banken inte genomfört de nödvändiga skärpta kundkännedomsåtgärder för företagskunder som har hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Myndigheten bedömer att dessa överträdelser har ökat risken för att både Ikano Bank och det finansiella systemet kan utnyttjas för olagliga aktiviteter.